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[中國港澳旅遊廣告]需求RMB的人請注意了 ~ 目前太多詐騙集團已轉到這邊開始 ! 建議各位不管金額大小只要是陌生人 都建議面交希望各位需求RMB之餘可以多多注意自己的安全!...
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sensenli sensenli 目前離線 sensenli 已通過手機驗證. 門號所屬國家:Taiwan
背包客
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#1
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舊 請各位注意詐騙 - 2019-02-18, 16:57

需求RMB的人請注意了 ~ 目前太多詐騙集團已轉到這邊開始 !
建議各位不管金額大小只要是陌生人 都建議面交

希望各位需求RMB之餘可以多多注意自己的安全!
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lightningtrf lightningtrf 目前離線
過客
文章: 0
#2
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-02-19, 00:58

小心避免使用:
1. 禁用 ATM 轉帳 收款 :因為你永遠不知道收到的「台幣」,是不是將來提告「詐欺」
2. 禁用 LINE、微信、支付寶、QQ、FB 等聊天軟件:因為他們不願配合 台灣檢警調查客戶IP通聯,到時候你吃悶虧賠錢
3. 不相信圖片:對方給你的 假雙證件、手機假匯款證據、一切都有可能修圖造假
4. 禁放假時間交易:在五六日晚上、銀行休假時間,利用帳務延遲到款,猖獗時段!
原文載於: 背包客棧自助旅行論壇 https://www.backpackers.com.tw/forum/showthread.php?t=10241847#post10898145
5. 禁先轉RMB給對方:詐騙 假裝,長期做生意的資深老闆,要你相信他,利用你的「貪心大筆」換錢,跟你說「週一上班」在去做「約定轉帳」!
6. 禁面交偏遠而擅改地點,慫恿你轉帳:浪費你的時間,跟你說偏鄉,要不就轉帳吧!
7. 詐騙猖獗時段:中午12後~凌晨06點,標準年輕人夜貓子,銀行關門時間!
8. 禁用拍賣第三方支付:一樣能騙,一樣用ATM轉帳收款,一樣是贓款,不過多繞一點路,警局法院還是要跑,拍賣帳號、手機門號隨便辦一堆拍賣分身帳戶,花錢洗評價
9. 禁用QR code 二維掃碼 轉帳:很可能是盜圖,一定要加好友,雙方聊天確認身分!
10. 轉錢很簡單,一堆廢話,拖拖拉拉,入帳金額亂七八糟,又是家人朋友幫轉等等,肯定是詐騙贓款
11. 超過3萬台幣以上:請銀行上班日在交易,晚上假日休息時間,保證查不到3萬以上的錢

建議
1. 用「街口支付APP」:每月20萬台幣限額,台灣公司,配合檢警好查IP通聯,直接在此轉帳,不用額外「上網銀+刷存摺」實名制,不是隨便「阿貓阿狗」就能辦一堆街口分身帳戶
現在 銀行開戶也嚴格審問30分鐘起跳、手機號碼嚴綁「要更換手機必須傳真寫切結書」
手機隨身不離,解鎖、支付密碼、信用卡綁定 等,不可能像「存簿+印章」遺失好脫罪免還錢
2. 在 超商、銀行 面交 現領、避免假鈔,未來不知 哪一年,小心 檢警 開始釣魚
3. 有必要 請「視訊」手機「截取對方長相」,到時可 肉搜
4. 唸不出來的名稱 不交易:符號、日文、怪文、英文、難唸中文,一般人都難以唸出來,你要檢警怎麼查,如果對方是「英日文名字」你要怎麼跟 網友 說 他叫啥?
5. 一定要取得對方 ID :沒 ID 你要怎麼在165報警? 要怎麼寫給請檢警查?
APP軟件公司不會配合檢警! 請在重加一次好友,自己在把「ID備註匿稱裡」

6. ATM 收帳大絕招: 當你收到一筆台幣後,立即打給自己的銀行客服,請銀行幫你聯絡此匯款人,要求他打電話給你,確認雙方身分,避免被第三方詐騙,從此以後只接受此人用此帳戶匯款進來,這時詐騙集團會「急促催帳」恐嚇你趕緊轉RMB給他
有些比較笨的匯款人,還會聯繫詐騙集團,由詐騙集團反過來罵你,所以你在銀行客服中不用說換匯,你可以強調避免第三方詐騙,當匯款人聽到後就會趕緊聯絡你,以便將來檢警調查時,你有積極態度而避免詐欺賠錢的情況!

以上雖然無法100%防範,但能降低被騙得機率,增加「詐騙集團」找人頭 創分身難度
2
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gnexia02 gnexia02 目前離線
流浪漢
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#3
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-02-19, 14:31

引用:
作者: lightningtrf (原文章)
有些比較笨的匯款人,還會聯繫詐騙集團,由詐騙集團反過來罵你,所以你在銀行客服中不用說換匯,你可以強調避免第三方詐騙,當匯款人聽到後就會趕緊聯絡你,以便將來檢警調查時,你有積極態度而避免詐欺賠錢的情況!

以上雖然無法100%防範,但能降低被騙得機率,增加「詐騙集團」找人頭 創分身難度
最後藍色發言這點有點不正確
檢警調查並不會調查匯款人有沒有聯絡收款人 只會事實求是 錄筆錄>看雙方證據>判決
若真的不幸遇上 則基本上證據充足則就在偵查階段就直接不起訴
且以法律立場上來看 只要你不是詐欺共犯或詐欺犯本人 對被害人實行詐術
而只是和其有正常交易且也無法確定自己收到的這筆是贓款的話 是不構成任何需要賠錢的立場

不需要賠被害人任何一毛
需不需要賠錢是需要看因果關係和契約關係
不論被害人之後怎麼告 都只會被檢察官或法官駁回


反倒是網路上一直有文章說檢察官說要賠 或 是不賠就是共犯等威脅.........
這些資訊可信度在哪? 案號也沒公開 判決書也拿不出來就一傳十 十傳百
搞到最後風氣是要幫詐騙犯賠錢 也因此詐騙犯層出不窮 因為總有人會幫他賠 且賠了之後原本被騙的人也不會再度報警去追究詐騙犯
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lightningtrf lightningtrf 目前離線
過客
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#4
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-02-20, 01:53

引用:
作者: gnexia02 (原文章)
最後藍色發言這點有點不正確
檢警調查並不會調查匯款人有沒有聯絡收款人 只會事實求是 錄筆錄>看雙方證據>判決
若真的不幸遇上 則基本上證據充足則就在偵查階段就直接不起訴
且以法律立場上來看 只要你不是詐欺共犯或詐欺犯本人 對被害人實行詐術
而只是和其有正常交易且也無法確定自己收到的這筆是贓款的話 是不構成任何需要賠錢的立場

不需要賠被害人任何一毛
需不需要賠錢是需要看因果關係和契約關係
不論被害人之後怎麼告 都只會被檢察官或法官駁回

反倒是網路上一直有文章說檢察官說要賠 或 是不賠就是共犯等威脅.........
這些資訊可信度在哪? 案號也沒公開 判決書也拿不出來就一傳十 十傳百
搞到最後風氣是要幫詐騙犯賠錢 也因此詐騙犯層出不窮 因為總有人會幫他賠 且賠了之後原本被騙的人也不會再度報警去追究詐騙犯
藍字發言是,在詐欺案件爆發前,收款人發現不對,事先在客服錄音下做詢問匯款人
當匯款人受到詐騙集團洗腦而欺騙收款人,事後匯款人不甘提告詐欺後,筆錄可提起這件事
檢警會去聽收款人反問匯款人的口氣,釐清非詐騙共犯或匯款人 說謊+誣告
所以當匯款人打電話給收款人時,收款人最好錄音存證,開擴音+錄影錄音

賠錢重點在:「換匯」比「詐欺罪」嚴重到難以承擔! 「換匯」是「違法交易」非正常交易
若遇檢警很兇的說:你今天的行為就是換匯,不要硬凹什麼人民幣代購、代付支付寶貨款的藉口,不還錢就以換匯起訴,讓法官去判
以上這句會寫入判決書內嗎? 不可能查的這種口氣的證據,誰會找自己麻煩!
不說你是詐欺共犯了,改說你是換匯,賭不賭 法官判決+免還錢,律師費一庭五萬起,看幾庭

這段期間你的資金凍結:生活困難、一堆錢要付,要還、要跟親友同事借,還要受鄙視嘲笑,解釋一堆他們難理解的第三方詐騙,以後做生意聊天時,親友同事都會對你言談「打折扣」錢給你就怕哪天又被騙走或一起投資又會失敗等,被記一輩子烙印難除
還要 請假+花錢,去外縣市等 匯款人報案警局做筆錄,開庭被檢察官審問等等
這種日子要拖滿一年以上,還是想盡早解除凍結資金?
或許只是賠「幾千~幾萬」就能解決的事情何必為了不想還這小錢
去賠更大的凍結生活鄙視和請假車馬費? 又能100%保證免還?

比有保第三責任險+超額後,發生車禍對方獅子大開口提告慢慢打官司,要來的難以生活
因為這個你的資金不會被全部凍結,還可以提領給家人脫產,慢慢判,生活還有基礎維持

「案號、判決書」是否 願意公開是結案者的隱私權和個案

當局者迷、旁觀者清、法系背景安心
1
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背包客
文章: 49
#5
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引用:
作者: lightningtrf (原文章)

建議
1. 用「街口支付APP」:每月20萬台幣限額,台灣公司,配合檢警好查IP通聯,直接在此轉帳,不用額外「上網銀+刷存摺」實名制,不是隨便「阿貓阿狗」就能辦一堆街口分身帳戶
用電子支付(例如街口、Linepay一卡通)安全、方便多了,用內鍵方式聯絡 及轉帳
還可小額至1塊台幣

電子支付帳卡都是實名帳戶
用內鍵方式聯絡 確認交易條件、再轉帳
就不會被詐騙搞
台灣ATM轉帳 安全性實在是太落後了
面交實在太辛苦了、且金額太大不是擔心被騙、而是被搶

還是用電支 省事安全
1
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流浪漢
文章: 1
#6
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-02-22, 11:03

引用:
作者: lightningtrf (原文章)
藍字發言是,在詐欺案件爆發前,收款人發現不對,事先在客服錄音下做詢問匯款人
當匯款人受到詐騙集團洗腦而欺騙收款人,事後匯款人不甘提告詐欺後,筆錄可提起這件事
檢警會去聽收款人反問匯款人的口氣,釐清非詐騙共犯或匯款人 說謊+誣告
所以當匯款人打電話給收款人時,收款人最好錄音存證,開擴音+錄影錄音

賠錢重點在:「換匯」比「詐欺罪」嚴重到難以承擔! 「換匯」是「違法交易」非正常交易
若遇檢警很兇的說:你今天的行為就是換匯,不要硬凹什麼人民幣代購、代付支付寶貨款的藉口,不還錢就以換匯起訴,讓法官去判
以上這句會寫入判決書內嗎? 不可能查的這種口氣的證據,誰會找自己麻煩!
不說你是詐欺共犯了,改說你是換匯,賭不賭 法官判決+免還錢,律師費一庭五萬起,看幾庭

這段期間你的資金凍結:生活困難、一堆錢要付,要還、要跟親友同事借,還要受鄙視嘲笑,解釋一堆他們難理解的第三方詐騙,以後做生意聊天時,親友同事都會對你言談「打折扣」錢給你就怕哪天又被騙走或一起投資又會失敗等,被記一輩子烙印難除
還要 請假+花錢,去外縣市等 匯款人報案警局做筆錄,開庭被檢察官審問等等
這種日子要拖滿一年以上,還是想盡早解除凍結資金?
或許只是賠「幾千~幾萬」就能解決的事情何必為了不想還這小錢
去賠更大的凍結生活鄙視和請假車馬費? 又能100%保證免還?

比有保第三責任險+超額後,發生車禍對方獅子大開口提告慢慢打官司,要來的難以生活
因為這個你的資金不會被全部凍結,還可以提領給家人脫產,慢慢判,生活還有基礎維持

「案號、判決書」是否 願意公開是結案者的隱私權和個案

當局者迷、旁觀者清、法系背景安心
在損失前 聯絡得上 能退還那是在好不過 但前提是......聯絡得上 且要在對方報警前
至於想不想賠就看各位 法律上立場是不用

親身經驗是 檢警根本不鳥匯款人口氣怎樣 還是電話是否有聯繫
只問1.你認不認識匯款人2.你是否有賣東西不出貨騙他3.為何收到這筆款項
全部釐清好後就沒自己的事了 電話那些基本上是多餘
說謊也就算了 誣告也真虧你能打出來.......這種情況法律上只能算是對方無法確認證據真假
並不構成造作虛構事實使他人獲罪之誣告要件
別人隨便給你看的紀錄和自白你能信? 匯款人也可以認為可能是詐騙集團想使自己脫罪的藉口

既然法系背景
那麻煩請開示給大家
換匯[多少]會使檢察官起訴 又以何條件構成銀行法上匯兌業務的認定

請不要說甚麼換1元或換1000萬元都是同罪之類的
1
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wilson6 的頭像
wilson6 wilson6 目前離線
背包客
文章: 24
#7
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-07-09, 03:58

引用:
作者: gnexia02 (原文章)
在損失前 聯絡得上 能退還那是在好不過 但前提是......聯絡得上 且要在對方報警前
至於想不想賠就看各位 法律上立場是不用

親身經驗是 檢警根本不鳥匯款人口氣怎樣 還是電話是否有聯繫
只問1.你認不認識匯款人2.你是否有賣東西不出貨騙他3.為何收到這筆款項
全部釐清好後就沒自己的事了 電話那些基本上是多餘
說謊也就算了 誣告也真虧你能打出來.......這種情況法律上只能算是對方無法確認證據真假
並不構成造作虛構事實使他人獲罪之誣告要件
別人隨便給你看的紀錄和自白你能信? 匯款人也可以認為可能是詐騙集團想使自己脫罪的藉口

既然法系背景
那麻煩請開示給大家
換匯[多少]會使檢察官起訴 又以何條件構成銀行法上匯兌業務的認定

請不要說甚麼換1元或換1000萬元都是同罪之類的
對啊 重點是換匯多少會涉及銀行法 有人知道嗎
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gnexia02 gnexia02 目前離線
流浪漢
文章: 1
#8
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舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-07-14, 22:20

引用:
作者: wilson6 (原文章)
對啊 重點是換匯多少會涉及銀行法 有人知道嗎
查了一下相關新聞
只要不是那種大筆大筆 幾百萬
只是小額幾千到幾萬的似乎檢察官根本懶得查

再來根本不用提告人提出 甚至就算提告人提出 檢察官也不見得想查

上面那個自稱法律背景的也根本都不回 甚至連誣告成立要件都能搞錯..........
1
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流浪漢
文章: 1
#9
性別: 秘密
感謝: 4次/4篇
註冊日期: 2018-11-20
舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-07-17, 16:58

引用:
作者: wilson6 (原文章)
對啊 重點是換匯多少會涉及銀行法 有人知道嗎
另外看那種被檢方提起訴訟的
大多都是 自首(也就是別人根本沒想管,但因為當事人自己願意所以才去查)
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lightningtrf lightningtrf 目前離線
過客
文章: 0
#10
性別: 秘密
感謝: 8次/5篇
註冊日期: 2018-10-29
舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-08-22, 05:05

我何時自稱自己是法律背景?
一個真正是法律背景的人不會說出錯誤的資訊來讓你說教,想過沒有?

我的意思是:當我們被騙鎖帳戶的人當下很心急
有法律背景的人會比較安心流程和說詞,以及旁觀者清

每一個檢警偵辦方式都不一樣,有些很好,有些很機車
全都是個案,自己要去跑流程、去經歷這段沒錢鎖帳戶的苦

但其實沒有銀行法這麼嚴重,因為你不是常業
你可以不要還錢,你也可以還錢,全看檢警當下怎麼對你,想被鎖多久?
檢警問話方式也沒統一公式,這是運氣問題
你還不還錢跟我有關係? 你被鎖多久生活好不好過? 起不起訴跟我有關係?

今天已被騙的人,記住了~ 你面對檢警的結果好壞跟我無關
我不教你怎麼解決,不背這個責任,我只純分享解決你現在的內心焦急
讓你好睡一點,因為我當初也是這樣體驗過,我運氣好沒被鎖就私下解決了
只是想表示我是有誠意積極要解決,不是被動在那裡等檢警去查
我這也不是100%包你度過難關的案例,看看就好~

不是每一個人都這麼厲害會講話,又遇到好檢警
有人是帳戶家人借用,家人一頭霧水被叫去給檢警問話?
有些是學生、有些是單純老實人不會說謊
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gnexia02 gnexia02 目前離線
流浪漢
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#11
性別: 秘密
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註冊日期: 2018-11-20
舊 回覆: 請各位注意詐騙 - 2019-10-18, 11:48

引用:
作者: lightningtrf (原文章)
我何時自稱自己是法律背景?
一個真正是法律背景的人不會說出錯誤的資訊來讓你說教,想過沒有?

我的意思是:當我們被騙鎖帳戶的人當下很心急
有法律背景的人會比較安心流程和說詞,以及旁觀者清

每一個檢警偵辦方式都不一樣,有些很好,有些很機車
全都是個案,自己要去跑流程、去經歷這段沒錢鎖帳戶的苦

但其實沒有銀行法這麼嚴重,因為你不是常業
你可以不要還錢,你也可以還錢,全看檢警當下怎麼對你,想被鎖多久?
檢警問話方式也沒統一公式,這是運氣問題
你還不還錢跟我有關係? 你被鎖多久生活好不好過? 起不起訴跟我有關係?

今天已被騙的人,記住了~ 你面對檢警的結果好壞跟我無關
我不教你怎麼解決,不背這個責任,我只純分享解決你現在的內心焦急
讓你好睡一點,因為我當初也是這樣體驗過,我運氣好沒被鎖就私下解決了
只是想表示我是有誠意積極要解決,不是被動在那裡等檢警去查
我這也不是100%包你度過難關的案例,看看就好~

不是每一個人都這麼厲害會講話,又遇到好檢警
有人是帳戶家人借用,家人一頭霧水被叫去給檢警問話?
有些是學生、有些是單純老實人不會說謊
所謂先幫詐騙背黑鍋還錢
根本無利於解決
結論還是看檢察官處理 和警方毫無關係(警方只收筆錄送上去 剩下不管)
不論你幫不幫背黑鍋賠償 處理程序就是那樣長 別誤解好嗎

民事我甚至被一個疑似自導自演三方詐欺的告銀行法,法官只是以和詐欺本身不存在關係性(也就是說我涉及行為的不一定會造成三方詐騙,只是偶然發生,法律層面上無侵權、不當得利等)駁回

總結幾句話
你有事(犯罪)就一定避不掉 你沒事就算幫別人賠錢也不會處理進度變快
一事歸一事 別人告你詐欺 那就是刑事
刑事辦案上就只會以詐欺偵辦 就算他補提告銀行法也不會對此偵辦 我的案子負責的甚至直接略過
且銀行法不是刑法民法那樣可以由民眾自行提出告訴的
除非檢察官認為金額過大需要調查 才會對此提告

版上換匯的一筆金額超過幾十萬幾百萬的沒有吧.......... 然後剛好超大金額那筆被提告詐欺?
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