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美國報稅問題

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energy815
#1
舊 2021-03-02, 09:24
各位前輩想請問報稅問題

目前送出ir1申請中 人在台灣
先生在美國,需要報稅
台灣在申報108年度所得時,我因為有在台灣工作,已經有報先生的資料,但因他在國內沒有收入所以基本上我使用他的扣除額就這樣而已。

目前問題是先生要報美國的税
請問他需要申報結婚嗎?
如果是要的話,我沒有ssn他要怎麼申報呢?
另外我是否需要給他我的所得資料呢?
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katmai 的頭像
katmai
#2
舊 2021-03-02, 10:45
看起來你單純是要問報稅,而不是要問移民方面的問題
依照稅法,已婚人士報稅當然要申報已婚狀態,絕對不能說謊而報成未婚(不論在哪一國結婚都一樣)

海外的配偶要怎麼處理? 這時候有兩個選擇:
1. 把配偶視為居民。兩人合併申報(Married Filing Joint)。配偶必須申請ITIN(稅號),然後配偶也要申報全球所得。一般會申請延期美國的稅,報完台灣的稅之後,再報美國的。才能正確申報全球所得(同一份所得裡已交給台灣的稅可以抵稅)。ITIN可以跟著稅表一起申請,但整體來說,相當的複雜。
2. 把配偶視為非居民,兩人分開申報(先生申報成Married Filing Separate,非居民太太沒有美國所得所以不用報稅),不需要太太的ITIN稅號,在稅號的欄位填入NRA (非居民)即可。但是Married Filing Separate在稅務上的福利是非常差的,但也沒有辦法。這個選擇比較不複雜,兩人的稅務也不會捆綁在一起。不需要台灣的報稅資料,也不需要延期美國報稅
ICL ICL 已通過手機驗證. 門號所屬國家:United States
#3
舊 2021-03-02, 12:54
其實就是看這個公民要不要使用到配偶的標準扣除額(今年是$12400)對吧?
katmai 的頭像
katmai
#4
舊 2021-03-02, 13:14
不只這個
MFS的稅務福利非常差
許多credit、deduction及各種福利的limit,在MFS的狀態都慘不忍睹
energy815
#5
舊 2021-03-03, 01:10
謝謝k大的解答🙏
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bibird
#6
舊 2021-05-16, 08:14
今天填寫TurboTax也遇到類似的問題
去年一月在台結婚的,妻子是台灣人一直都在台灣,所以我用MFS的狀態報稅

Q1. 遇到一個問題TurboTax無法讓我填字母(NRA)在被配偶的SSN
手動切換到Form也無法,是不是空著就可以了?

Q2. 接著在配偶的Personal Info Worksheet的Part3又遇到一個問題
"This person is a resident of the state above for the entire year"
TurboTax自動checked,但她完全不在美國,我是不是可以手動移除check mark
katmai 的頭像
katmai
#7
舊 2021-05-16, 10:03
可以查TurboTax的user forum,或是換個軟體(taxact、tax slayer)
總之這不單純,而且無法電子報稅
我會建議你用mfj,多數人都是mfj合併申報比較划算。
以2020為例,某些情形下有可能mfj會讓你多拿3600的stimulus check,再加上2021年的2800,總共多拿6400。(我是以你的條件推算的,你的夫妻的收入如果在一個範圍之內,就會發生這個狀況)
感謝 1
bibird 的頭像
bibird
#8
舊 2021-05-16, 10:51
引用:
作者: katmai (原文章)
可以查TurboTax的user forum,或是換個軟體(taxact、tax slayer)
總之這不單純,而且無法電子報稅
我會建議你用mfj,多數人都是mfj合併申報比較划算。
以2020為例,某些情形下有可能mfj會讓你多拿3600的stimulus check,再加上2021年的2800,總共多拿6400。(我是以你的條件推算的,你的夫妻的收入如果在一個範圍之內,就會發生這個狀況)
謝謝K大
我剛查了一下forum好像只要spouse是外國人無SSN or ITIN
不管是MFJ或MFS都必須要郵寄不可e-file😳
太大意了 沒想到結了婚會差異這麼大
原本想說妻子沒要入籍然後都在台灣應該不會有太大差異

5/17已經迫在眉梢 看來如果要在截止日前就得用MFS
如果MFJ的話可能就要尋找會計師來幫忙了
MFJ是可以申請延期申報嗎? 想請教一下該如何申請延期

另外如果真的來不及
先用single之後在amend應該是可行?

K大有沒有什麼下一步建議。感謝~
此篇文章於 2021-05-16 11:45 被 bibird 編輯。
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katmai
#9
舊 2021-05-16, 12:54
任何人都可以申請延期。
turbotax也有這份延期表格

你適合在5/17前送出延期申請

Turbo tax也有能力處理這個mfj,可以處理foreign tax credit,然後同時遞出ITin的申請。延期剛好可以讓你報完台灣的所得稅再申報美國的
感謝 1
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katmai
#10
舊 2021-05-16, 12:58
另外你如果申報成未婚,這是蓄意欺騙國稅局,而且可能會因此少交稅。到時候很可能被罰,利息等等也是一定要賠的。
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bibird
#11
舊 2021-05-16, 14:58
再次謝謝K大
剛剛試試TurboTax填寫Extension application
發現一個Checkbox "I'm married and plan on filing jointly"
如果打勾了又會詢問配偶的SSN,沒有的話TurboTax指示要用郵寄4868並於SSN欄位手寫"ITIN TO BE REQUESTED"

所以是不是又無法e-file,得用郵寄。或是說可以不打勾,假如要filling separately

另外兩個小疑問
申請ITIN好像有些資格條件。配偶不曾在美國,也可申請是因為是公民或LPR配偶的關係嗎?
4868是直接一起延期聯邦稅跟州稅嗎?
此篇文章於 2021-05-16 15:59 被 bibird 編輯。
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katmai
#12
舊 2021-05-17, 05:30
引用:
作者: bibird (原文章)
再次謝謝K大
剛剛試試TurboTax填寫Extension application
發現一個Checkbox "I'm married and plan on filing jointly"
如果打勾了又會詢問配偶的SSN,沒有的話TurboTax指示要用郵寄4868並於SSN欄位手寫"ITIN TO BE REQUESTED"

所以是不是又無法e-file,得用郵寄。或是說可以不打勾,假如要filling separately

另外兩個小疑問
申請ITIN好像有些資格條件。配偶不曾在美國,也可申請是因為是公民或LPR配偶的關係嗎?
4868是直接一起延期聯邦稅跟州稅嗎?
你去年結了婚,在配偶取得ssn/itin之前,都和e-file絕緣了
明天是截止日,就跑趟郵局把4868寄了就好了

非居民想要MFJ報稅就必須申請ITIN。既然必須這麼做,當然有資格這麼做。
州稅要另外用正確的表格向州稅局去延期
感謝 1